Simplify corporate financial analysis with AI.

Understand your numbers without being an accountant.

The problem with the numbers.

Most small business owners aren't accountants. But you need to understand your numbers to make the right decisions.

As a result, many business owners avoid addressing financial issues until tax season, at which point it's too late to make changes.

Artificial intelligence (AI) can help you understand what you're looking at, ask better questions, and detect problems early.

What can and cannot AI do?

AI CAN help you:

Understanding the meaning of financial terms
Analyze patterns in your data.
Create forecasts and scenarios.
Formulate questions to ask your accountant.
Summarize the report using easy-to-understand language.
Develop a budget and track progress.

AI CANNOT:

Provide professional advice on tax or legal matters.
Replace your accountant or bookkeeper.
Ensuring the accuracy of financial forecasts.
Making decisions for you

Note : Always verify important financial decisions with a professional.

Understanding the key numbers

The numbers to monitor monthly:

AI: "Hãy giải thích những chỉ số tài chính quan trọng này bằng ngôn ngữ dễ hiểu cho chủ doanh nghiệp nhỏ. Tôi không có kiến thức chuyên môn về tài chính. Với mỗi chỉ số, hãy cho tôi biết: 1. Ý nghĩa của nó một cách đơn giản 2. Tại sao nó quan trọng 3. Phạm vi nào được coi là lành mạnh 4. Dấu hiệu cảnh báo cần chú ý Các chỉ số: - Doanh thu - Lợi nhuận gộp / Tỷ suất lợi nhuận gộp - Lợi nhuận ròng - Dòng tiền - Khoản phải thu - Khoản phải trả"

Key idea : Revenue is fleeting, profit is essential, cash is the reality.

Financial data analysis

When you have data from QuickBooks, a bank, or a spreadsheet:

AI: "Hãy phân tích dữ liệu tài chính này và cho tôi biết bạn thấy gì. [Dán dữ liệu hàng tháng: doanh thu, chi phí, các hạng mục] Những câu hỏi tôi muốn được trả lời: 1. Bạn nhận thấy xu hướng nào? 2. Tiền đang được chi tiêu vào đâu? (phân tích chi phí) 3. Có khoản mục bất thường hoặc dấu hiệu đáng ngờ nào không? 4. Tháng này so với các tháng trước như thế nào? 5. Tôi nên đặt những câu hỏi nào?"

Remember: AI provides you with the analysis and questions. You provide the context and make the decisions.

Cash flow analysis

Cash flow is how money moves into and out of your business—and when.

AI: "Hãy giúp tôi hiểu rõ tình hình dòng tiền của mình. Thu nhập hàng tháng: [số tiền] Thời điểm nhận được thu nhập: [thời điểm - đầu, giữa, cuối tháng] Các khoản chi tiêu chính: - [Chi phí 1]: [số tiền], đến hạn [khi nào] - [Chi phí 2]: [số tiền], đến hạn [khi nào] - [Chi phí 3]: [số tiền], đến hạn [khi nào] Số dư tài khoản ngân hàng hiện tại: [số tiền] Các khoản phải thu (tiền người khác nợ tôi): [số tiền] Các khoản phải trả (tiền tôi nợ người khác): [số tiền] Câu hỏi: 1. Tôi có vấn đề về dòng tiền không? 2. Thời điểm nào trong tháng tôi gặp rủi ro nhất? 3. Điều gì sẽ giúp làm giảm bớt sự biến động trong dòng tiền?"

Budgeting with AI

Create a budget:

AI: "Hãy giúp tôi lập ngân sách hoạt động hàng tháng. Doanh nghiệp của tôi: [loại hình] Doanh thu trung bình hàng tháng: [số tiền] Mục tiêu: [điều bạn đang cố gắng đạt được] Các khoản chi phí chính hiện tại: - [Hạng mục 1]: [số tiền] - [Hạng mục 2]: [số tiền] - [Hạng mục 3]: [số tiền] Lập ngân sách đáp ứng các tiêu chí sau: 1. Tính đến các khoản chi phí hiện tại 2. Phân bổ hợp lý cho tăng trưởng/tiết kiệm 3. Bao gồm khoản dự phòng cho các chi phí bất ngờ 4. Thực tế đối với doanh nghiệp có quy mô như của tôi"

Quick check : Before we continue, do you remember the main concept we just discussed? Please try to explain it in your own words before we move on.

Budget versus reality analysis:

AI: "Hãy so sánh ngân sách của tôi với chi tiêu thực tế trong tháng này. Ngân sách: [Dán ngân sách của bạn] Thực tế: [Dán số liệu thực tế] Hãy cho tôi biết: 1. Tôi đã chi vượt ngân sách ở đâu? 2. Tôi đã chi dưới ngân sách ở đâu? 3. Những khoản chênh lệch nào quan trọng và những khoản nào chỉ là nhiễu? 4. Tôi nên điều chỉnh những gì cho tháng tới?"

Price analysis

Are you unsure if your price is appropriate?

AI: "Hãy giúp tôi suy nghĩ về giá cả. Sản phẩm/dịch vụ của tôi: [những gì bạn bán] Giá hiện tại: [số tiền] Chi phí vận chuyển: [số tiền hoặc mô tả] Giá của đối thủ cạnh tranh: [những gì bạn biết] Câu hỏi: 1. Lợi nhuận của tôi với mức giá hiện tại là bao nhiêu? 2. So với mức lợi nhuận lành mạnh trong ngành của tôi thì sao? 3. Các mức giá khác nhau sẽ ảnh hưởng như thế nào đến doanh thu của tôi? 4. Tôi nên cân nhắc điều gì trước khi thay đổi giá?"

Forecasts and scenarios

Simple prediction:

AI: "Hãy tạo một bản dự báo doanh thu đơn giản trong 6 tháng. Doanh thu 6 tháng gần nhất: - Tháng 1: [số tiền] - Tháng 2: [số tiền] - [v.v.] Các yếu tố đã biết: - [Mô hình theo mùa, nếu có] - [Những thay đổi đã lên kế hoạch] - [Điều kiện thị trường] Tạo ba kịch bản: 1. Thận trọng (tình hình không cải thiện nhiều) 2. Kịch bản cơ sở (xu hướng hiện tại tiếp tục) 3. Lạc quan (mọi việc diễn ra tốt đẹp) Có những giả định nào dựa trên mỗi kịch bản?"

"What if" analysis :

AI: "Hãy giúp tôi phân tích kỹ lưỡng quyết định này về mặt tài chính. Tôi đang cân nhắc: [đầu tư, mua, thuê, v.v.] Chi phí: [số tiền] Tình hình tài chính hiện tại của tôi: [bối cảnh tài chính ngắn gọn] Điều kiện nào cần phải đúng để đây là một khoản đầu tư tốt? Rủi ro là gì? Tôi tính toán tỷ suất lợi nhuận đầu tư (ROI) như thế nào?"

Talk to your accountant.

Artificial intelligence (AI) can help you prepare better questions:

AI: "Tôi có một cuộc họp với kế toán. Hãy giúp tôi chuẩn bị. Tình hình kinh doanh của tôi: [mô tả ngắn gọn] Các sự kiện tài chính gần đây: [bất kỳ điều gì đáng chú ý] Các quyết định tôi đang phải đối mặt: [các lựa chọn phía trước] Hãy đưa ra 5-10 câu hỏi tôi nên đặt ra để: 1. Hiểu rõ tình hình tài chính hiện tại của tôi 2. Lập kế hoạch thuế 3. Đưa ra những quyết định thông minh hơn trong tương lai"

Warning signs to watch out for

Signs of financial difficulty:

Continuous negative cash flow
Accounts receivable increase (customers not paying)
Profits gradually decrease over time.
Increasingly dependent on credit
I don't know the numbers.

Early detection : Reviewing key indicators monthly, even for just 15 minutes, can help avoid surprises.

Exercise: Analyze the previous month

Get the financial data from the previous month.

What is your revenue?
What is your total cost?
Which category has the largest cost?
Which is more money coming in or going out?
What surprises are there when you look at the details?

Use AI to help you interpret what you find.

Key points to remember

Cash flow is a physical thing - track when money comes in and goes out.
AI helps you understand and analyze; but it is not a substitute for professional advice.
Reviewing your finances monthly (even for just 15 minutes) helps detect problems early.
Using AI for budgeting, forecasting, price analysis, and question preparation.
Key indicators: Revenue, profit, cash flow, accounts receivable, accounts payable
Warning signs: Negative cash flow, declining profit margin, increasing accounts receivable.

Question 1:

How can artificial intelligence (AI) help in small business finance?
1. A. Making investment decisions for you.
2. B. Explaining concepts, analyzing models, and helping you understand your numbers.
3. C. Automatic tax payment
4. D. Replace your accountant
EXPLAIN:

AI helps you better understand your finances – explaining concepts, identifying patterns, and helping you think through decisions. It is not a replacement for professional advice on tax or legal matters.
Question 2:

What are the most important financial metrics a small business needs to monitor regularly?
1. A. Revenue
2. B. Cash flow – actual cash available
3. C. Total number of customers
4. D. Website traffic
EXPLAIN:

Cash flow is the most important factor for small businesses. You may have profits on paper, but you can still run out of funds if you manage your cash flow poorly. Tracking income and expenses – and when they are spent – is essential.

Training results

You have completed 0 questions.

-- / --